Samostatný pojišťovací poradce

Samostatný pojišťovací poradce pomáhá klientům rozpoznat, jaká rizika jim hrozí, a sjednává pojištění, které je pokryje — od životního přes majetkové po pojištění firem. Základem je schůzka s klientem: projdete jeho situaci, majetek, příjmy a závazky, vysvětlíte, co která pojistka kryje a co ne, porovnáte nabídky a připravíte smlouvu. Dlouhodobě pak smlouvy spravujete — aktualizujete částky, řešíte změny a klientům pomáháte při pojistných událostech, což je chvíle, kdy se pozná dobrý poradce od prodejce. Velkou část práce tvoří hledání nových klientů, telefonování a administrativa v systémech pojišťoven. Odměna bývá z podstatné části provizní: svoboda a neomezený strop na jedné straně, nejistota příjmů zvlášť v začátcích na straně druhé.

Obvyklá je maturita, u samostatné poradenské role podle NSP bakalář či VOŠ, typicky ekonomického směru. Povinné vzdělání a oprávnění: distribuci pojištění upravuje zákon č. 170/2018 Sb. — potřebujete zápis do registru ČNB, odbornou zkoušku u akreditované osoby a průběžné následné vzdělávání. Rozsah služeb se liší podle toho, zda pracujete pro jednu pojišťovnu, nebo jako nezávislý zprostředkovatel. Ve statistice mezd patří do skupiny Odborní pracovníci v oblasti pojišťovnictví (heslo Pojišťovací poradce).