Manažer ve finančních a pojišťovacích službách

Manažer ve finančních a pojišťovacích službách řídí pobočku nebo tým poradců tak, aby plnili obchodní plán a zároveň neporušili žádné z hromady pravidel, kterými je finančnictví svázané. Zhruba třetinu času věnujete lidem: nábor poradců, koučování, společné schůzky s klienty, řešení výkonu i konfliktů. Další třetinu tvoří obchod — péče o klíčové klienty, schvalování obchodních případů a výjimek, hlídání kvality sjednaných smluv. Zbytek spolkne administrativa: reporting nadřízeným, kontroly, compliance (dodržování předpisů), porady a e-maily.

Pracujete v kanceláři, ale hodně času strávíte na schůzkách a u telefonu. Hlavní nástroje jsou CRM systém (evidence klientů), interní bankovní či pojišťovací aplikace a Excel. Psychicky nejnáročnější je trvalý tlak na čísla — plán se počítá měsíčně a nikoho nezajímá, že byl srpen. K tomu odpovědnost za hotovost, rizika a za to, co vaši lidé klientům slíbili. Baví na tom viditelný výsledek, slušné peníze — patří k lépe placeným manažerským pozicím — a možnost vychovat si tým.

Do role se obvykle roste zevnitř: od poradce přes seniorní pozice k vedení týmu. Standardem je maturita, častěji vysoká škola ekonomického směru, a odborné zkoušky pro distribuci úvěrů, pojištění či investic podle příslušných zákonů (např. č. 257/2016 Sb. a č. 170/2018 Sb.). Každá banka a pojišťovna si roli nakrájí trochu jinak — někde budete hlavně obchodník, jinde spíš kontrolor — ale popsaný základ platí skoro všude.

Život je krásný (USA 1946, James Stewart) — George Bailey vede rodinnou záložnu a zjišťuje, že důvěra klientů je cennější než peníze v trezoru; vánoční klasika, která pořád funguje. Margin Call (USA 2011, Kevin Spacey, Jeremy Irons) — šéfové investiční banky během jedné noci na začátku krize 2008; nejpřesnější film o tom, jak vypadá rozhodování pod tlakem.