Bankovní poradce

Bankovní poradce jedná přímo s klienty a nabízí jim produkty banky nebo pojišťovny podle jejich situace. Patří do skupiny Odborný pracovník v oblasti peněžnictví (heslo Bankovní referent), kde je zároveň tou nejviditelnější specializací. Zatímco kolegové z back office (zázemí) zpracovávají spisy a analytici počítají riziko, vy sedíte naproti člověku a bavíte se o jeho penězích. Den se skládá ze schůzek — hypotéka, spoření, investice, pojištění, refinancování — a mezi nimi z volání do vlastní databáze klientů a z dopisování žádostí.

Odlišnost od zbytku skupiny je v tom, že máte obchodní cíle a měsíční plán. To přináší tlak, ale i vyšší pohyblivou složku odměny, než mají kolegové na zpracovatelských pozicích. Potřebujete trpělivost pro klienta, který nerozumí úroku, a pevné nervy pro toho, který přišel jen nadávat na poplatky.

Povinné vzdělání a oprávnění: odborné zkoušky u akreditované osoby podle zákona č. 257/2016 Sb. pro spotřebitelský úvěr, u investičních produktů podle zákona č. 256/2004 Sb., u pojištění podle zákona č. 170/2018 Sb. Zkoušky se pravidelně obnovují.

Skladba produktů a míra tlaku na plán se banka od banky liší; tohle je obvyklá podoba pozice.